Ángel Luis Vázquez Torres
Economista
SEPBLAC
SERVICIO
EJECUTIVO DE LA COMISIÓN DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO CAPITALES E INFRACCIONES
MONETARIAS
El SEPBLAC
es el brazo armado de la lucha contra el blanqueo de capitales y financiación
del terrorismo, Depende de la Secretaria
de Estado de Economía y Apoyo a la Empresa, estando adscrito al Banco de
España.
Está
formado por Inspectores de Hacienda e Inspectores
de Aduanas, y se encuentran adscritas al mismo la Brigada
Central de Inteligencia Financiera del Cuerpo Nacional de Policía, La Unidad de Investigación de la Guardia Civil.
Sus
- Unidad de inteligencia financiera. Solicita
información sobre operaciones de blanqueo de capitales y financiación del
terrorismo.
Elabora informes de inteligencia financiera
guiando a las autoridades en la lucha contra el blanqueo de capitales y
financiación del terrorismo.
- Supervisa el cumplimiento de la normativa
antiblanqueo por los sujetos obligados.
Su
presupuesto en el 2017 fue de 32 millones de euros y cuenta con 77 empleados.
Durante
el ejercicio 2016 el SEPBLAC analizo 4.842 expedientes, de los cuales 3.920
procedían de información facilitada por entidades financieras, 398 de notarios,
271 de registradores, 17 de abogados y 236 de otras fuentes.
De
las cifras anteriores puede verse la gran desproporción existente, pues
prácticamente el 81% de los expedientes analizados, provienen de información
facilitada por las entidades financieras. Esto es consecuencia de que en los
primeros años de funcionamiento el Sepblac puso la mayoría de sus esfuerzos en
este segmento de sujetos obligados, lo que ha supuesto importantes sanciones
como la suspensión de la entidad de pago “Madrid Money Trasfer” o la sanción
por infracción grave a Austrogiros.
A
nivel internacional, el Sepblac ha realizado 126 solicitudes de información: 16
a Reino Unido; 13 a Suiza; 7 a Luxemburgo y 7 a Andorra.
La
reciente imputación de Caixabank por la Audiencia Nacional por “falta de
diligencia debida en la prevención del blanqueo de capitales”, en opinión de
los expertos es un punto y aparte en la lucha contra el blanqueo, pues en el
auto del juez Ismael Moreno se deja muy claro la diferencia entre “lo que están
haciendo los bancos y lo que tendrían que hacer”.
En
esta misma línea se lamenta el Sepblac de la actuación generalizada de los
bancos, que si bien cumplen con la obligación de comunicar las operaciones
sospechosas, no toman ninguna medida para evitarlas.
Dicho
de otra manera, los bancos cumplen escrupulosamente las obligaciones de
comunicación, inundando de expedientes al Sepblac, muchos de los cuales se
habrían solucionado con una sencilla operativa de esclarecimiento sin necesidad
de comunicar al SEPBLAC, mientras que otros, que como bien indica el Juez
Ismael Moreno en su auto de Caixabank, “eran
conocidos por todo el personal de dirección de la entidad” sin que nadie tomase
medidas para evitarlo
Hace
tan solo unos días UCO (Unidad Central
Operativa de la Guardia Civil) ha detenido a Eduardo Zaplana por “blanqueo de
capitales” al intentar repatriar 10,5 millones de euros de Panamá, procedentes de comisiones ilegales cobradas durante
su etapa de presidente de la Generalitat Valenciana.
Lo
curioso del caso, es que estos delitos de malversación y cohecho ya habrían
prescrito, pero el delito de blanqueo se produce cuando repatría los fondos
obtenidos presuntamente de forma ilegal e intenta introducirlos en los
circuitos legales financieros.
También
hace pocos días, en lo que algunos han llamado un “aviso a navegantes” el
Sepblac llama la atención sobre la considerable disminución en el número de
comunicaciones del colectivo de abogados, cuando es notoria su participación en
el diseño de estructuras societarias y financieras para la canalización de los
enormes flujos de fondos que se generan en el blanqueo de capitales.
En esta
misma línea, el Sepblac se queja de la operativa seguida por el “sector
inmobiliario” que se limita a comunicar hechos objetivos sin entrar en la
acreditación del origen de los fondos y sin un contrastado conocimiento del
cliente.
¿Está cambiando la “lupa” el Sepblac ? … el tiempo nos lo dirá, pero
lo que parece claro es que esto “solo acaba de comenzar”.
SEPBLAC
SERVICIO
EJECUTIVO DE LA COMISIÓN DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO CAPITALES E INFRACCIONES
MONETARIAS
El SEPBLAC
es el brazo armado de la lucha contra el blanqueo de capitales y financiación
del terrorismo, Depende de la Secretaria
de Estado de Economía y Apoyo a la Empresa, estando adscrito al Banco de
España.
Está
formado por Inspectores de Hacienda e Inspectores
de Aduanas, y se encuentran adscritas al mismo la Brigada
Central de Inteligencia Financiera del Cuerpo Nacional de Policía, La Unidad de Investigación de la Guardia Civil.
Sus
- Unidad de inteligencia financiera. Solicita información sobre operaciones de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
Elabora informes de inteligencia financiera guiando a las autoridades en la lucha contra el blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
- Supervisa el cumplimiento de la normativa antiblanqueo por los sujetos obligados.
Su
presupuesto en el 2017 fue de 32 millones de euros y cuenta con 77 empleados.
Durante
el ejercicio 2016 el SEPBLAC analizo 4.842 expedientes, de los cuales 3.920
procedían de información facilitada por entidades financieras, 398 de notarios,
271 de registradores, 17 de abogados y 236 de otras fuentes.
De
las cifras anteriores puede verse la gran desproporción existente, pues
prácticamente el 81% de los expedientes analizados, provienen de información
facilitada por las entidades financieras. Esto es consecuencia de que en los
primeros años de funcionamiento el Sepblac puso la mayoría de sus esfuerzos en
este segmento de sujetos obligados, lo que ha supuesto importantes sanciones
como la suspensión de la entidad de pago “Madrid Money Trasfer” o la sanción
por infracción grave a Austrogiros.
A
nivel internacional, el Sepblac ha realizado 126 solicitudes de información: 16
a Reino Unido; 13 a Suiza; 7 a Luxemburgo y 7 a Andorra.
La
reciente imputación de Caixabank por la Audiencia Nacional por “falta de
diligencia debida en la prevención del blanqueo de capitales”, en opinión de
los expertos es un punto y aparte en la lucha contra el blanqueo, pues en el
auto del juez Ismael Moreno se deja muy claro la diferencia entre “lo que están
haciendo los bancos y lo que tendrían que hacer”.
En
esta misma línea se lamenta el Sepblac de la actuación generalizada de los
bancos, que si bien cumplen con la obligación de comunicar las operaciones
sospechosas, no toman ninguna medida para evitarlas.
Dicho
de otra manera, los bancos cumplen escrupulosamente las obligaciones de
comunicación, inundando de expedientes al Sepblac, muchos de los cuales se
habrían solucionado con una sencilla operativa de esclarecimiento sin necesidad
de comunicar al SEPBLAC, mientras que otros, que como bien indica el Juez
Ismael Moreno en su auto de Caixabank, “eran
conocidos por todo el personal de dirección de la entidad” sin que nadie tomase
medidas para evitarlo
Hace
tan solo unos días UCO (Unidad Central
Operativa de la Guardia Civil) ha detenido a Eduardo Zaplana por “blanqueo de
capitales” al intentar repatriar 10,5 millones de euros de Panamá, procedentes de comisiones ilegales cobradas durante
su etapa de presidente de la Generalitat Valenciana.
Lo
curioso del caso, es que estos delitos de malversación y cohecho ya habrían
prescrito, pero el delito de blanqueo se produce cuando repatría los fondos
obtenidos presuntamente de forma ilegal e intenta introducirlos en los
circuitos legales financieros.
También
hace pocos días, en lo que algunos han llamado un “aviso a navegantes” el
Sepblac llama la atención sobre la considerable disminución en el número de
comunicaciones del colectivo de abogados, cuando es notoria su participación en
el diseño de estructuras societarias y financieras para la canalización de los
enormes flujos de fondos que se generan en el blanqueo de capitales.
En esta
misma línea, el Sepblac se queja de la operativa seguida por el “sector
inmobiliario” que se limita a comunicar hechos objetivos sin entrar en la
acreditación del origen de los fondos y sin un contrastado conocimiento del
cliente.
¿Está cambiando la “lupa” el Sepblac ? … el tiempo nos lo dirá, pero
lo que parece claro es que esto “solo acaba de comenzar”.
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