Ángel Luis Vázquez
Economista
EL SECTOR
INMOBILIARIO TIENE QUE HACER LOS DEBERES EN MATERIA DE BLANQUEO DE CAPITALES
Fuente: Cinco
Días 2/4/2019
Aunque
las compañías del sector inmobiliario, sujetos obligados por la Ley de PBCyFT (Prevención
Blanqueo Capitales y Financiación Terrorismo) se enfrentan a importantes
sanciones por incumplimiento de la norma, escasean las denuncias de expedientes
sospechosos, y en gran medida, en opinión de los expertos, por la escasa o nula
implantación de los canales internos de denuncia.
Esta
cuestión que en principio puede parece baladí, puede acarrear a las empresas
sanciones de 60.000 euros.
El
SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de
Capitales e Infracciones Monetarias de España) señala que el principal problema
que se están encontrando en el sector es el deficiente analisis para
identificar el origen licito de los fondos utilizados en las compras, lo que se
denomina en el argot “acreditar el origen de los fondos”.
El
sector inmobiliario esta en el punto de mira de las autoridades, pues
tradicionalmente ha sido un sector utilizado para blanquear dinero de origen
ilícito.
Para
hacernos una idea de la dimensión del problema podemos decir, haciendo eco de
las estimaciones de la ONU, que el lavado de dinero supone cada año entre el 2%
y el 5% del PIB mundial, lo que da un poco de vértigo.
Este
enorme volumen de dinero justifica que se compren voluntades de todo tipo de
personalidades públicas y se tenga acceso al mejor asesoramiento jurídico y
financiero.
Quizá
un problema añadido, sea que todavía el lavado de dinero se sigue viendo en
muchos países, entre ellos el nuestro, como un “delito de guante blanco” por lo
que no tiene una condena social como otros delitos como el tráfico de drogas o
el tráfico de órganos y personas, pero
no debemos olvidar que detrás del dinero a blanquear siempre está un delito cometido
por organizaciones criminales como los comentados anteriormente, con lo que el
“blanqueo” es un delito tan reprobable o más que cualquiera de los comentados,
pues gracias al “blanqueo” el resto de los delitos obtienen financiación y
pueden seguir operando y creciendo.
Las
autoridades que hace tiempo se dieron cuenta de que “cortar la financiación”
era la mejor manera de luchar contra los delitos que tradicionalmente mueven
mayor cantidad de dinero, han creado la normativa anti-blanqueo para cortar los
canales de financiación y en gran medida estrangular los delitos de los que
proviene.
Volviendo
al tema que nos ocupa, el SEPBLAC en su reciente memoria del 2017 indica que se
recibieron 44 notificaciones de operaciones sospechosas del sector
inmobiliario, lo cual, si lo comparamos con las 600.000 transacciones financieras
realizadas por el sector en el mismo año, parece claramente insuficiente.
En resumen, el sector inmobiliario tendrá que hacer los
deberes a corto plazo para cumplir con la normativa anti blanqueo, si no quiere
afrentarse a importantes sanciones.
Entradas
0 comentarios:
Publicar un comentario